你知道庞氏骗局是什么吗？其实庞氏骗局就是一种典型的金融诈骗，利用拆东墙补西墙的手段来诱惑投资者的加入，最后使得投资者血本无归。接下来小编就来为大家接受几个中国发生过的庞氏骗局。
在资本市场上，从来不缺“爆雷”的案例，但打着私募的幌子，以投资的名义非法募集资金的情况却很少，金钟郭蕊就是这么做的。“庞氏骗局”募集资金超过21.55亿元，最终有超过18亿元未兑付，1400名投资者苦不堪言。
金钟郭蕊(全称：深圳市金钟郭蕊基金管理有限公司)成立于2011年，注册资本1亿元，实际控制人为秦鹏。2014年6月完成注册后，成为私募股权投资经理。2019年5月22日，一向及时兑付的金钟郭蕊突然发布清算公告，宣布不再兑付本息，留下10多亿的资金窟窿，一下子引发了行业的震动。
2020年7月9日，深圳市人民检察院发布《秦鹏涉嫌集资诈骗罪，郑明明、尹杰、周凯然等九人涉嫌非法吸收公众存款罪被害人权利义务告知书》号《犯罪嫌疑人秦鹏涉嫌集资诈骗罪，犯罪嫌疑人郑明明、尹杰、周凯然等9人涉嫌非法吸收公众存款罪一案,》案，该案于近日由深圳市公安局福田分局移送深圳市人民检察院审查起诉。
超18亿未兑付，涉及1400投资人
根据深圳市人民检察院出具的《告知书》，侦查机关认定，金钟郭蕊通过公示、承诺收益回报、保证付息等方式向不特定人公开募集资金后，未按约定将全部资金用于期货、证券交易，而是直接作为公司自有资金，根据实际需要进行分配使用。大部分用于兑付到期投资人的本金和收益，其他地区用于期货、证券交易，公司营业费用、员工工资、佣金提成、秦鹏个人消费、对外投资、偿还公司历史债务，部分资金转移到海外开办公司、进行交易，导致大量投资资金无法收回，逾期金额巨大。
目前，参与该公司的三只基金是募集金额为21.55亿余元，已付投资人金额3.13亿余元，未付投资人金额18.41亿余元，涉及投资人共1400人次。
深圳市人民检察院也表示，根据相关规定，因本案被害人人数众多，联系了医院和仍有部分被害人无法送达，现采取公告方式告知本案被害人的诉讼权利义务。
2020年2月7日，深圳市人民检察院以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕犯罪嫌疑人秦鹏，以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕郑某明等9人。
事发前还在募资成立新产品 自家员工也一起坑
根据私募网的信息，秦鹏曾就职于招商银行、银泰证券。金钟郭蕊基金管理的基金产品有股票型、混合型、量化型、FOF型、资产证券化等，但很多都是提前清算的，包括金钟郭蕊混合策略三号私募股权投资基金、金钟郭蕊股票策略量化私募一号基金
2019年4月28日，私募还在协会注册了金钟郭蕊战略第一私募股权投资基金。
2019年5月14日，秦鹏在内部会议上宣布产品清算，不再正常募集资金和支付本金及收益。这在因为有90%左右的员工都投资了自家公司的产品。公司内部引起了轩然大波
2019年5月22日清算告知书出来之后，大批投资者赶往位于招商银行大厦36楼的中金国瑞办公所在地了解情况，获知公司财务负责人周彩虹和风控部负责人项杰明已于4月先后离开，公司处于停业状态。投资者提供的系列材料表明，中金国瑞宣称出资20%作为劣后资金，保护投资人的本金安全，每年给予投资者10%～14%不等的固定收益，超额部分归基金公司所有。
秦鹏或判15年以上有期徒刑
深圳检察院发布的《告知书》显示，除秦鹏之外，还有郑明明、尹杰等高管员工，合计10人涉案，包括人事行政经理、财务主管、基金销售等均被起诉。
据证券时报消息，浙江高庭律师事务所合伙人汪志辉律师表示，实际控制人秦鹏涉嫌的是集资诈骗罪，且数额巨大，如果罪名成立，将被判处15年以上有期徒刑或无期徒刑。
此外，中金国瑞的高管、员工等9名人员，则涉嫌非法吸收公众存款罪，汪志辉律师判断，如果罪名成立，将获3-10年有期徒刑。
涉案人员具体情况：
犯罪嫌疑人秦鹏，系深圳市中金国瑞基金管理有限公司、深圳市中金国瑞资本管理有限公司、深圳市中金国瑞控股有限公司等关联公司的法人代表及实际控制人，负责深圳市中金国瑞基金管理有限公司及关联公司的整体事务、期货证券交易、资金调拨权使用权、对外投资。
犯罪嫌疑人郑明明，系公司副总裁兼营销二部经理，分管营销二部、交易部、客服部、同时销售基金产品等。
犯罪嫌疑人周凯然，系公司财务主管，负责管理财务部会计、出纳，日常财务复核、期货证券账户管理、财务审批，协助秦鹏调度资金。
犯罪嫌疑人尹杰，系公司营销一部经理，负责管理营销一部理财经理的业绩考核，销售基金产品。
犯罪嫌疑人温娜，系公司人事行政经理，负责人事行政工作，2018年3月被秦鹏派往香港，负责关联公司香港富银集团事务，2018年8月到关联公司华世健康管理集团担任综合部负责人，负责人事行政工作。
犯罪嫌疑人王天宇、王伟、李红亮，系公司营销二部团队主管，负责团队管理，销售基金产品。
犯罪嫌疑人稂伟，系公司营销一部团队主管，负责团队管理，销售基金产品。
犯罪嫌疑人张立群，系公司营销二部王天宇团队理财经理，负责销售基金产品。
私募资格被注销，主要负责人“拉黑”
今年5月份，中国基金业协会就公布了对中金国瑞的纪律处分决定，其中详细陈述了中金国瑞存在的六大违法违规事实，并对该公司及其主要负责人作出了相关处分。对其作出“取消会员资格，撤销管理人登记”的纪律处分。
处分决定显示，中金国瑞的违法违规事实主要包括：1、私募基金募集完成后未按规定向中基协备案；2、单只产品募集人数超过法律法规规定的特定数量；3、在私募基金募集过程中向非合格投资者募集；4、向不特定投资者推介私募基金产品；5、向投资者承诺本金不受损失或最低收益；6、未及时向协会报告重大事项。
中基协还公布了对中金国瑞主要负责人的处分决定，秦鹏被采取“加入黑名单、期限为五年”的处分。合规风控负责人项杰明也被拟采取“加入黑名单、期限为三年”的纪律处分。
以上就是中国发生过的最经典的庞氏骗局，在这里小编要提醒大家：面对低投资高回报的这种言论大家一定要十分小心，毕竟天上不会掉馅饼，在正规合法的机构投资，才能更好的保护自身的财产安全。
