近日，上海市静安区人民法院公布的一份行政裁定书显示，通联支付网络服务有限公司(以下简称“通联支付”)、上海盛福通电子支付服务有限公司(以下简称“盛福通”)被举报违规支付。
法院查明，2019年12月30日，举报者因通联支付、盛福通审查不严，被诈骗69万余元，并向中国人民银行上海分行举报，称两家公司违规提供资金结算服务，要求央行上海分行依法查处。
2020年3月24日，央行作出的《举报答复意见书》显示，通联支付存在对特约商户入网审查不严的问题，违反了《银行卡收单业务管理办法》的相关规定。盛福通存在对特约商户入网审查不严、风险管控措施不到位等问题，违反了《银行卡收单业务管理办法》的相关规定。对于举报人举报的涉嫌洗钱行为，央行表示不具备认定和处理洗钱犯罪的罪名，举报人可以直接向公安机关举报洗钱活动。
2008年成立的通联支付和盛福通是2011年首批第三方支付牌照。
通联支付第一大股东为中国万向控股有限公司，持股比例为66.67%，上海尚道投资有限公司持股比例为33.33%。目前业务范围包括互联网支付、银行卡收单(全国)、固定电话支付、预付卡发行(上海、北京、江苏、广东、山西)、预付卡受理(全国)。2016年5月，支付牌照续期的同时，通联支付合并了通联商务服务有限公司的支付业务.
据通联支付官网显示，其为“基于第三方支付的金融科技服务商”，业务包括行业解决方案、聚合支付解决方案、SaaS服务出口等。
此前有消息称，通联支付正计划上市。据蓝鲸财经报道，此事仍在进行中。通联支付在金融领域的牌照布局包括商业保理、线上小贷、基金销售。上述所有金融业务均由上海通化金科投资控股有限公司(以下简称“通化金科”)整合，提供综合金融服务。据通化金科官网显示，截至目前，公司已在普惠信贷、普惠理财、大数据服务等多个金融板块进行拓展，业务涵盖商业保理、小微贷款、消费分期、量化基金、标准理财产品销售、非标准理财产品交易平台、大数据征信、金融it外包、电话营销催收等。
通联支付官网显示，“通联家族”成员还包括金融IT系统外包服务商“通联金融”、IT云服务及托管服务商“通联金融科技”，并在香港设立子公司“通化金控”和分公司“通化金夫”。
盛福通最初由盛大集团创立，但2017年转让给持股80%的三方支付公司上海章门科技有限公司。其支付业务覆盖全国互联网支付、预付卡发行及受理(仅限为该机构开立的个人网上实名支付账户充值)、手机支付、固定电话支付、银行卡收单。
官网显示，盛福通提供的产品包括聚合小票、银行卡小票、网上小票、留学支付通、预付卡产品。同时，盛福通还与WiFi万能钥匙合作，为WiFi万能钥匙APP中的支付功能“联商钱包”提供技术服务。
值得一提的是，2019年12月，盛福通和通联支付均因办理超单笔交易限额支付境外留学费用被国家外汇管理局上海市分局处罚。
本文来自蓝鲸财经
