深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引 2020年修订 》 创业板减持窗口期

为贯彻履行党中心、国务院深化放管服变革决议计划布置，助力国家稳作业保作业作业，推进稳妥职业高质量转型展开，银保监会近来发布《关于展开独立个人稳妥署理人有关事项的告诉》。

《告诉》作为标准性文件，是《稳妥署理人监管规矩》的配套性文件，对其树立独立个人稳妥署理人准则内容进行细化和弥补。《告诉》依照支撑有序展开、强化公司职责、加强监督处理的准则，针对稳妥公司、独立个人稳妥署理人两个方面树立底子的规制规矩，着力根绝稳妥营销安排层级，改变稳妥营销展开方式，变革利益分配和查核机制，引导稳妥公司标准有序展开独立个人稳妥署理人，推进稳妥商场展开壮大构成一支愈加专业化、职业化和安稳化的出售人员部队。

《告诉》主要从独立个人稳妥署理人定位、条件标准、行为标准、选拔机制、公司处理、监督处理等方面提出详细的监管规矩。《告诉》清晰独立个人稳妥署理人不从属团队、自主独立展开稳妥出售的本质特征，严厉规矩人员底子条件及选拔机制，着力标准人员从业行为，着重稳妥公司管控职责及监管部门监管职责。《告诉》规矩稳妥专业署理、稳妥经纪组织及其从业人员可参照履行独立个人稳妥署理人方针。

下一步，银保监会将加强独立个人稳妥署理人方针宣扬和事务辅导等作业，支撑有志愿且危险管控到位的公司推广独立个人稳妥署理人方式，促进职业高质量转型展开。

我国银保监会有关部门负责人就《关于展开独立个人稳妥署理人有关事项的告诉》答记者问

为贯彻履行党中心、国务院深化放管服变革决议计划布置，助力国家稳作业保作业作业，推进稳妥职业高质量转型展开，银保监会发布《关于展开独立个人稳妥署理人有关事项的告诉》。银保监会有关部门负责人就此答复了记者相关发问。

一、《告诉》出台的布景是什么?

个人稳妥署理人1992年引进我国稳妥商场，之后人员部队展开迅速，逐渐成为稳妥营销最重要的途径。到现在，全国稳妥公司共有个人稳妥署理人900万人左右。2020年前三季度，全国个人稳妥署理人途径完成保费收入1.8万亿元，占保费总收入的48.1%。一方面，个人稳妥署理人在遍及稳妥常识、推进稳妥业快速增长、促进社会作业等方面做出了巨大贡献;另一方面，也要看到，个人稳妥署理人部队长期存在大进大出、本质良莠不齐、稳妥专业服务才能缺乏、社会形象较差等问题。

银保监会高度重视上述问题,活跃采纳办法引导职业妥善处理，经过健康增量逐渐稀释问题存量。近年来，部分稳妥公司展开了独立个人稳妥署理人试点作业，整体平稳有序，取得了活跃作用，引起商场和社会重视，更多商场主体乐意测验推广，部分全国人大代表和政协委员也提出了相关主张、提案。基于此，银保监会安身试点成功经验，全面研讨树立比较完善的独立个人稳妥署理人处理准则，清晰方针要求和导向，进一步标准相关事务，防备危险，维护稳妥顾客权益。

二、《告诉》出台具有哪些含义?

《告诉》出台对标准独立个人稳妥署理人事务、促进职业高质量转型、服务社会民生等方面，有着活跃作用和深远含义。一是独立个人稳妥署理人独立展业，自主创业，契合中心放管服变革精力，有助于职业履行国家群众创业，万众立异及稳作业保作业作业布置。二是稳妥业以独立个人稳妥署理人方式，招引鼓舞稳妥从业人员扎根城市社区、县域和城镇供给专业化稳妥服务，能够处理一部分人的作业需求，促进社会民生展开。三是独立个人稳妥署理人方式有助于进步稳妥出售人员安稳性及专业稳妥服务水平，有助于提高稳妥公司效益及合规认识，改进职业形象，促进职业高质量转型展开。

三、《告诉》的要害着眼点是什么?

《告诉》依照支撑有序展开、强化公司职责、加强监督处理的准则，对独立个人稳妥署理人掌握以下要害点：商场定位上，一方面将独立个人稳妥署理人归属于个人稳妥署理人领域;另一方面着重和杰出其独当一面展开事务，直接依照署理出售的稳妥费计提佣钱，以有别于传统的团队型个人稳妥署理人。从业形状上，鼓舞独立个人稳妥署理人展业方式多样,既可所以传统的行商形状，也能够依照公司要求运用公司标识、字号，在社区、商圈、城镇等地有固定经营场所。处理机制上，从独立个人稳妥署理人和稳妥公司两个视点提出要求，一方面强化稳妥公司的管控职责，要求加强对人员的行为处理，树立以事务质量和服务质量为底子的佣钱费用系统和查核准则;另一方面也着重对独立个人稳妥署理人事务行为的标准，要求严厉遵守稳妥出售、非稳妥金融产品出售的系列要求。

四、《告诉》的主要内容是什么?

《告诉》从独立个人稳妥署理人定位、条件标准、行为标准、选拔机制、公司处理、监督处理等方面提出详细的规矩。一是清晰底子特点定位。着重独立个人稳妥署理人独当一面展业、不从属团队的本质特征。二是严厉条件标准。对独立个人稳妥署理人学历、诚信、专业素质、训练等方面的标准要求高于传统个人稳妥署理人。三是标准从业行为。在个人稳妥署理人通行行为规矩根底上，进一步清晰独立个人稳妥署理人的规矩要求和行为标准。四是支撑稳妥公司搀扶行动。从产品设计、授权处理、便当行动等方面支撑稳妥公司对独立个人稳妥署理人供给多样的搀扶支撑。五是强化稳妥公司处理职责。要求稳妥公司全面履行执业挂号、出售才能资质分级、训练教育等监管要求，履行好系列处理职责。六是加强监督处理。从加强非现场监管、信息发表、稳妥组织监管、人员行为监管等方面清晰稳妥监管部门的监管职责，对相关违法违规行为，严厉对人员和地点公司实施双罚。

五、稳妥公司对独立个人稳妥署理人具有哪些职责?

在法律职责方面，独立个人稳妥署理人依据稳妥公司的授权代为处理稳妥事务的行为，由稳妥公司承当职责。独立个人稳妥署理人展开稳妥署理活动股市开市,股市开市,股市开市有违法违规行为的，其所属稳妥公司依法承当法律职责。在管控职责方面，稳妥公司应当树立健全严厉的选拔机制，严把人员准入关;加强事务授权、事务行为、执业挂号处理，严把日常处理关;加强危险排查，对有出售误导、不合法集资等违法违规行为人员，及时免除署理合同，严把退出处理关。

六、《告诉》适用的公司主体规模有哪些?

《告诉》整体遵从监管引领、商场挑选、加强处理、防备危险的准则，充沛尊重各财产险、人身险公司的自主挑选，不强制稳妥公司展开独立个人稳妥署理人部队，对有志愿且承当处理及法律职责的稳妥公司予以鼓舞和支撑。考虑到稳妥专业署理组织、稳妥经纪组织从业人员从事作业内容、展开方式与稳妥公司出售人员底子共同，本着公正监管、防止监管套利的思路，规矩稳妥专业署理、稳妥经纪组织及其从业人员可参照《告诉》履行。

七、我国独立个人稳妥署理人与老练商场比较有何差异?

独立稳妥署理人源华联控股股票,华联控股股票,华联控股股票自美国等稳妥兴旺商场，是其稳妥出售的重要途径。老练稳妥商场独立个人稳妥署理人包含天然人和法人方式，其独立一是体现为没有层级联系，二是体现为能够一起为多家稳妥公司署理事务。本《告诉》将我国独立个人稳妥署理人归属于个人稳妥署理人领域，其独立更侧重于破除稳妥营销的层级联系，这是与老练商场独立署理人接轨的条件和根底。考虑到我国独立个人稳妥署理人还处于初启阶段，处理方式手法还在探索，处理职责履行还有待抓实，暂不着重其在事务上与稳妥公司的独立，将跟着实践深化和时间推移逐步研讨。